Stefano Bonini, PhD

Stefano Bonini è un accademico e professionista della finanza, specialista di modellizzazione del rischio di credito e FinTech. Insegna FinTech all'Università di Bologna, Innovation in Banking and Financial Markets all'Università di Firenze e Financial Risk Management alla LUMSA. Insegna inoltre Credit Risk alla POLIMI Graduate School of Management (Milano).

È Partner e Head of Risk Advisory in MBS Consulting, dopo dieci anni alla guida della practice Credit Risk & Risk Governance di Accenture. In precedenza ha lavorato in Deloitte Consulting e in Prometeia.

La sua ricerca riguarda la modellizzazione del rischio di credito, i modelli A-IRB, il rischio climatico, il machine learning e il FinTech. Ha conseguito il dottorato di ricerca (cum laude) all'Università di Roma Tor Vergata.

Abilitazioni professionali

• Dottore Commercialista, iscritto all'Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Milano
• Revisore Legale, abilitato alla revisione della sostenibilità
• Esame di Stato in discipline statistiche (Sapienza Università di Roma)
• Chartered Statistician (RSS) · Accredited Professional Statistician (ASA)
• Giornalista pubblicista

Formazione

• Dottorato di ricerca in Banking & Finance (cum laude), Università di Roma Tor Vergata
• Laurea in Economia Politica, indirizzo Teoria Economica e Metodi Quantitativi, Università di Firenze
• Periodi di studio all'estero: University of Birmingham (2001–2002), University of Sussex (2004), Georgetown University (2005), Universidad de Alicante (2006–2007)

Libri

FinTech: Rethinking Financial Intermediation

Innovation, Markets, and Regulation · con Giuliana Caivano · FrancoAngeli, 2026 · in inglese · ISBN 978-88-351-9609-9

Il FinTech viene spesso descritto come l'applicazione della tecnologia alla finanza; il libro sostiene invece che significa ripensare i servizi finanziari partendo dai bisogni degli utenti, con la tecnologia come strumento abilitante. In dodici capitoli tratta pagamenti digitali, digital lending, modelli di rischio di credito e sistemi decisionali, blockchain e cripto-attività, wealth management, supply chain finance e finanza sostenibile, chiudendo con la governance dell'intelligenza artificiale (AI Act) e la resilienza operativa digitale (DORA), con casi ed evidenze da portafogli bancari europei. Prefazione di Romina Gabbiadini (Banca d'Italia).

Scheda dell'editore

Statistica per le decisioni economiche e finanziarie

con Giuliana Caivano · FrancoAngeli, 2026 · ISBN 978-88-351-8790-5

Un testo di riferimento che fa della statistica una bussola per trasformare i dati in conoscenza e decisioni economico-finanziarie, pensato come «compagno di banco» per studenti, ricercatori, professionisti, giornalisti economici e manager. Prefazione di Giorgio Gobbi (Banca d'Italia).

Scheda dell'editore

Ricerca (selezione)

• Systematic forecast errors from extreme weather events in credit risk models. Economics Letters, 2026. doi:10.1016/j.econlet.2026.113149
  Mostra che i modelli interni delle banche sottostimano il rischio legato agli eventi meteorologici estremi.
• Why Publish in Top Journals? Publication Incentives and Binary Classification in Finance, Economics and Business. Finance Research Letters, 2026. doi:10.1016/j.frl.2026.110406
  Analizza come le classificazioni binarie delle riviste, in cui una rivista è dentro o fuori da una lista di eccellenza, orientano gli incentivi a pubblicare in finanza, economia e management.
• Artificial Intelligence: the Application of Machine Learning and Predictive Analytics in Credit Risk. Risk Management Magazine, 2021. doi:10.47473/2020rmm0081
  Confronta tecniche di machine learning per stimare e calibrare la probabilità di default su oltre 800.000 clienti retail: le reti neurali ordinano meglio il rischio, gli alberi di classificazione sono più facili da interpretare.
• Probability of Default Modeling: A Machine Learning Approach. Capitolo, Springer, 2018. doi:10.1007/978-3-319-89824-7_32
  Costruisce un modello di probabilità di default con il machine learning, dalla selezione delle variabili al confronto tra algoritmi fino alla calibrazione in classi di rating, sul portafoglio retail di una banca europea.
• Estimating loss-given default through advanced credibility theory. European Journal of Finance, 2016. doi:10.1080/1351847X.2013.870918
  Introduce la teoria della credibilità, una tecnica attuariale, nella stima della loss given default, con risultati migliori dei modelli tradizionali e un'accuratezza stabile nel tempo.
• The survival analysis approach in basel II credit risk management: Modeling danger rates in the loss given default parameter. Journal of Credit Risk, 2013. doi:10.21314/JCR.2013.155
  Prima applicazione della survival analysis alla stima della loss given default, modellando l'evoluzione dei crediti in default verso la passata a perdita.

Elenco completo su ORCID e Google Scholar.

Didattica

Attuali

• Università di Bologna – FinTech; Economia degli intermediari finanziari · dal 2011
• Università di Firenze – Innovation in Banking and Financial Markets · dal 2022
• LUMSA, Roma – Financial Risk Management; corso conforme al Syllabus AIFIRM · dal 2017
• POLIMI Graduate School of Management (Milano) – Credit Risk · dal 2013

Precedenti

• Università degli Studi di Milano – FinTech Industry · 2020–2021
• Bologna Business School – Financial Markets and Instruments · 2022, 2023

Incarichi da visiting

• NYU Stern School of Business – Visiting Scholar · 2019
• IMT Scuola Alti Studi Lucca – Visiting Professor · 2016–2017; 2019–2022
• Université Côte d'Azur – Visiting Lecturer · 2024, 2025
• Universitat de Barcelona – Visiting Lecturer · 2024
• Amsterdam University of Applied Sciences – Visiting Lecturer · 2023, 2025, 2026
• Università Cattolica Nostra Signora del Buon Consiglio, Tirana – Visiting Lecturer · 2024, 2025

Interventi a conferenze

Conferenze accademiche

• 2026 · AI in Banking, University of Firenze
• 2025 · Conference on Contemporary Financial Research in a Transforming World, Institute of European Finance, Bangor University (UK)
• 2024 · New Frontiers in Credit and Finance, University of Cagliari (coordinatore di sessione)
• 2021 · Credit Scoring and Credit Control Conference XVII, University of Edinburgh Business School · Finance Research Letters annual conference, University of Valencia
• 2019 · Credit Scoring and Credit Control Conference, University of Edinburgh Business School · International Risk Management Conference, Bocconi University, Milano
• 2018 · Credit 2018, International Conference on Financial Regulation (with R. C. Merton), University of Venezia · European Financial Management Association Meetings, Università Cattolica, Milano · 11th International Risk Management Conference, EM Lyon Business School and University of Paris · 8th International Conference on Mathematical and Statistical Methods for Finance, Universidad Carlos III de Madrid

Eventi professionali e istituzionali

• 2026 · ABI Supervision, Risks & Profitability, Milano (tavola rotonda) · Commissione europea, Conference on Sustainable Finance
• 2025 · ABI Supervision, Risks & Profitability, Milano · Banca d'Italia, workshop sull'intelligenza artificiale per il rischio di credito (relatore invitato)
• 2024 · Milano Fintech Summit (moderatore)
• 2023 · ABI Supervision, Risks & Profitability, Milano · RiskMinds International, Londra · Seamless Europe, Berlino (moderatore) · Milano Fintech Summit (moderatore) · Global Thinking Foundation, “Libere di… vivere”, Bologna
• 2022 · RiskMinds International, Barcellona (relatore invitato) · Milano Fintech Summit (moderatore)
• 2021 · RiskMinds International, Barcellona (relatore invitato): “Credit risk & systems: how are our models advancing to the new normal?” · Milano Fintech Summit (moderatore)
• 2020 · RiskMinds: “Credit risk modelling between FinTech agility and banking experience” · Forum Banca, FinTech Smart Village, Milano
• 2019 · ABI Basilea 3 – Supervision, Risks & Profitability, Roma · SAS Forum: New Age of Risk Analytics, Milano
• 2018 · RiskMinds International, Amsterdam · ABI Basilea 3 – Risk & Supervision, Roma

Stampa e media

• "Bonini (MBS Consulting): L'AI nei modelli interni crea valore solo se cambiano anche i dati". Videointervista a Supervision, Risks & Profitability 2026, Bancaforte (ABI), 13 luglio 2026. Guarda il video
• "Bonini (MBS Consulting): Dal rischio all'incertezza, ecco come cambia il ruolo del risk manager". Videointervista a Supervision, Risks & Profitability 2025, Bancaforte (ABI), 16 giugno 2025. Guarda il video
• "Dmo, definiti i vertici. Michele Luciani alla guida. Nominati due consiglieri". Articolo sulla nomina nel consiglio della Fondazione Turismo DMO di Montecatini Terme, di Daniele Bernardini, La Nazione, 21 maggio 2025. Leggi l'articolo
• Intervista televisiva sulle decisioni di politica monetaria della BCE, TGR Piazza Affari, Rai 3, 19 settembre 2024. Guarda il video
• Intervista televisiva sulle decisioni di politica monetaria della BCE, TGR Piazza Affari, Rai 3, 13 giugno 2024. Guarda il video
• "MBS Consulting (Cerved): operativa una nuova practice dedicata al Risk Advisory". Notizia sull'avvio della practice di Risk Advisory, di cui è co-responsabile, Bancaforte (ABI), 8 febbraio 2024. Leggi l'articolo
• "Il Fintech non è solo pagamenti". Videointervista al Milan Fintech Summit, askanews (pubblicata da il Dolomiti), 11 ottobre 2023. Guarda il video
• Intervista televisiva sul FinTech, in occasione del Milan Fintech Summit, TGR Piazza Affari, Rai 3, 11 ottobre 2023. Guarda il video
• Relatore alla tappa bolognese del tour "Libere di… vivere" della Global Thinking Foundation sull'educazione finanziaria. QN Economia – il Resto del Carlino, 17 aprile 2023, edizione cartacea.
• "La nuova era del rischio di credito in banca: intervista a Stefano Bonini". Intervista in diretta streaming, 24ORE Business School, 2 novembre 2022. Pagina dell'evento
• Inserito nella classifica "Top 100 FinTech Leaders and Influencers in Italy" di Claudio Bedino (Medium, 26 agosto 2019), ripresa da StartupItalia ("I 100 profili da seguire nel fintech e nell'insurtech italiano", 2019) e da Fintechnews Switzerland (19 settembre 2019). Classifica originale · Fintechnews · StartupItalia
• "Il montecatinese che insegna nel dipartimento dei premi Nobel". Articolo sul periodo da visiting alla NYU Stern School of Business, di Lorenzo Mei, Il Tirreno, 19 agosto 2019. Leggi l'articolo

Oltre la finanza

• Scacchi: Arbitro Nazionale FIDE; FIDE National Instructor e Lead School Instructor; Istruttore Nazionale della Federazione Scacchistica Italiana (qualifica SNaQ CONI, 2026).
• Illusionismo: socio del Magic Circle di Londra e del CLAM di Milano; si esibisce in eventi privati e aziendali in Italia e all'estero.

Profili

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Contatti

Email: stefano@stefanobonini.eu
LinkedIn: linkedin.com/in/stefanobonini